El Fraude Piramidal o esquema de Ponzi es el fraude donde los estafadores consiguen pagar los intereses de una inversión mediante el mismo dinero invertido o con el dineros de nuevos inversores.
Los esquemas de Ponzi se conocen por Carlo Ponzi, un famoso delincuente de origen italiano que estafó a muchas personas en los años 20 en Estados Unidos. Sin embargo, ya se utilizaban antes.
En Venezuela apareció a mediados de los años 90 aprovechando la ola de despidos y liquidaciones de empresas en el país, afectadas por la economía del momento, severamente golpeada con las quiebras bancarias y fuga de capitales de los ahorristas, que obligó a muchas empresas a revisar sus nóminas y hacer reducciones en sus empleados. Mentes inescrupulosas se aprovecharon de que había un grueso de ciudadanos con dinero recibido de liquidaciones en forma de “cajitas feliz" (arreglos fuera de la nueva LOT) y persuadieron a miles de personas a “invertir" en este tipo de falsos negocios, pagando unos dividendos que no eran más que producto de la supuesta inversión de los nuevos captados.
Casos como el de Inversiones Libra y Jairseq en Yaracuy fueron famosos por haber despojado a cientos de trabajadores de Alimentos Polar (Promasa en la época), CANTV entre otras, dejándolos sin el dinero producto de su esfuerzo durante años y años de trabajo.
En un sistema Ponzi nos encontramos que una persona (ya sea física o jurídica) ofrece gran rentabilidad a inversores, gracias a que consigue fácilmente convencer a la gente para que se le preste capital para ser invertido. Los intereses del dinero depositado o prestado son pagados con el dinero que invierten los nuevos clientes.
La rueda sigue funcionando hasta que deja de entrar dinero, y esto puede ser debido a una crisis, a que se acaben los estafados o a cualquier otro motivo. En ese momento, se desmonta el entramado que deja a los estafados sin el ahorro que habían invertido.
La mejor forma de no caer en un sistema Ponzi es desconfiar de rentabilidades demasiado altas con respecto a las que ofrece el mercado y consultar siempre con un asesor legal.
Abg. Jimmy J Querales B.
@JimmyJQB
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